Terminologia i kategorie rynku pieniężnego
Data waluty to data rzeczywistej dostawy środków pieniężnych, których
transport wynika z przeprowadzonej transakcji. Na rynku pieniężnym obraca się ogromną gotówką (hurtowość), szybie dostarczenie tych środków stwarza wiele problemów - stąd też rozbieżność w czasie pomiędzy zawarciem transakcji a jej realizacją.
Data waluty spot to określenie operacji, która będzie rozliczana na drugi dzień
roboczy po dniu jej zawarcia. Dni robocze to standardowo dni od poniedziałku do piątku, jednak w ramach tego okresu mogą wystąpić ustawowo przyjęte święta i wówczas będą to dni nierobocze. Najczęściej transakcje na rynku pieniężnym i walutowym dokonuje się według daty waluty spot.
Daty waluty:
• Dzisiaj (today),
• Jutro (tommorow),
• Spot,
• Termin.
Data rozliczenia - termin rozliczenia transakcji, najczęściej data wypłaty
(otrzymania) odsetek i zwrot kapitału lub rozliczenie powstałych różnic cenowych (kursowych)
Spread to różnica w kwotowaniu (notowaniu) pomiędzy kursem kupna (bid)
a sprzedaży (offer) instrumentu finansowego.
Kwotowanie (notowanie) na rynku pieniężnym podawane jest przy pomocy dwóch stron:
- strony kupna (bid)
- strony sprzedaży (offer)
Kurs kupna i sprzedaży na rynku pieniężnym wyrażany jest najczęściej przy pomocy stopy procentowej w stosunku rocznym, ceną wykorzystania pieniądza na tym rynku jest stopa procentowa.